تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير دورة تدريبية في أصول إدارة البنوك وفيها تفاصيل عن كيفية عمل مدراء البنوك وأساليب الإدارة المتبعة والوسائل المستخدمة لذلك، وذلك لتخريج كوادر مختصة في مجال إدارة البنوك.

تعتبر إدارة البنوك من المجالات الحيوية في الاقتصاد الحديث، حيث تلعب البنوك دورًا أساسيًا في توفير التمويل، إدارة المخاطر، وتقديم الخدمات المالية. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بفهم شامل لأصول إدارة البنوك، بدءًا من العمليات البنكية الأساسية وصولًا إلى استراتيجيات إدارة المخاطر والتوجهات الحديثة في القطاع. ستساعد هذه الدورة المشاركين في تعزيز مهاراتهم ومعرفتهم لتمكينهم من اتخاذ قرارات مدروسة في بيئة مصرفية ديناميكية.

الفئة المستهدفة

• موظفو البنوك.
• حديثو التخرج الذين يطمحون للعمل في القطاع المصرفي.
• مديرو الفرق في العمليات البنكية.
• الاستشاريون الماليون.
• طلاب الجامعات في تخصصات إدارة الأعمال والمالية والمصرفية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• التعرف على مبادئ وأساسيات إدارة البنوك والعمليات المصرفية.
• كيفية تطوير مهارات تحليل القوائم المالية وفهم الأداء البنكي.
• أنواع المخاطر المرتبطة بالعمليات البنكية واستراتيجيات إدارتها.
• كيفية تطوير استراتيجيات تسويق فعالة للمنتجات البنكية.
• الابتكارات والتوجهات الحديثة في صناعة البنوك مثل التكنولوجيا المالية (FinTech).

• تعريف البنوك وأهميتها في الاقتصاد
  • دور البنوك في دعم النمو الاقتصادي.
  • تأثير البنوك على الأسواق المالية والنقدية.
  • وظائف البنوك في المجتمع (التوسط المالي، الدفع، الائتمان).
• أنواع البنوك
  • البنوك التجارية: الوظائف والخدمات التي تقدمها.
  • البنوك الاستثمارية: دورها في الأسواق المالية.
  • البنك المركزي: السياسات النقدية ودوره في الاقتصاد الوطني.
• الأطر التنظيمية والرقابية للبنوك
  • الهيئات الرقابية الدولية والمحلية.
  • القوانين واللوائح المصرفية العالمية مثل اتفاقية بازل.
  • التوجهات الحديثة في التنظيم والرقابة البنكية.
• الإيداعات وسحوبات العملاء
  • الأنواع المختلفة للحسابات البنكية: الحسابات الجارية، حسابات التوفير.
  • إجراءات السحب والإيداع في البنوك.
  • تكنولوجيا الدفع والتعامل مع الأموال (نظم الدفع الإلكتروني).
• القروض: أنواعها وآلياتها
  • القروض الشخصية، قروض الشركات، القروض العقارية.
  • آلية تحديد معدلات الفائدة وشروط منح القروض.
  • ضمانات القروض وإجراءات متابعة القروض.
• إدارة حسابات العملاء والخدمات المصرفية
  • آليات إدارة الحسابات الجارية وحسابات التوفير.
  • خدمات القروض والائتمان للأفراد والشركات.
  • تقديم خدمات إضافية مثل التحويلات البنكية، بطاقات الائتمان.
• أنواع المخاطر
  • المخاطر الائتمانية: إدارة مخاطر عدم سداد القروض.
  • المخاطر السوقية: تقلبات أسعار الفائدة، وتداول العملات الأجنبية.
  • المخاطر التشغيلية: الأخطاء البشرية، الفشل التكنولوجي، وغيرها من المخاطر الداخلية.
• استراتيجيات تحديد وتقييم المخاطر
  • تحليل المخاطر باستخدام الأساليب الكمية والنوعية.
  • تقييم تأثير المخاطر على الأداء المالي للبنك.
  • أدوات تقييم المخاطر مثل تحليل السيناريوهات، تحليل الحساسية.
• أدوات إدارة المخاطر (مثل التحوط)
  • الأدوات المالية للتحوط ضد المخاطر (مثل العقود الآجلة والخيارات).
  • استراتيجيات تنويع المحفظة لتقليل المخاطر.
  • بناء استراتيجيات لتقليل الخسائر المحتملة.
• فهم القوائم المالية
  • الميزانية العمومية: تحليل الأصول والخصوم.
  • حساب الأرباح والخسائر: كيفية فهم الإيرادات والمصاريف.
  • بيان التدفقات النقدية: تحليل تدفقات النقد داخل وخارج البنك.
• استخدام النسب المالية في تقييم الأداء
  • نسب السيولة (مثل النسبة السريعة).
  • نسب الربحية (مثل العائد على الأصول والعائد على حقوق الملكية).
  • نسب الكفاءة (مثل النسبة التشغيلية).
• أدوات التحليل المالي المتقدمة
  • تحليل الحساسية: تأثير المتغيرات الاقتصادية على الأداء المالي.
  • تحليل السيناريوهات: كيف يمكن للبنك التكيف مع الظروف الاقتصادية المختلفة.
  • إعداد تقارير مالية وتحليلها.
• تطوير استراتيجيات تسويق فعالة
  • تحديد السوق المستهدف: الأفراد والشركات.
  • تصميم خدمات ومنتجات بنكية مبتكرة لاحتياجات السوق.
  • بناء استراتيجية تسويق تنافسية للبنك.
• فهم احتياجات العملاء والتوجهات السوقية
  • تحليل سلوك العملاء وتوجهاتهم في اختيار المنتجات البنكية.
  • تحسين تجربة العملاء في القطاع المصرفي.
  • أبحاث السوق وتحديد الاحتياجات غير الملباة.
• استخدام التكنولوجيا في تحسين الخدمات البنكية
  • تطبيقات الهواتف المحمولة والخدمات البنكية عبر الإنترنت.
  • استخدام البيانات الضخمة (Big Data) في تخصيص الخدمات.
  • تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات شخصية للعملاء.
• الابتكار المالي والتكنولوجيا المالية (FinTech)
  • دور التكنولوجيا المالية في تطوير القطاع البنكي.
  • الابتكارات مثل العملات الرقمية والبلوك تشين.
  • البنوك الرقمية وتحديات التنظيم.
• التحول الرقمي في القطاع المصرفي
  • رقمنة الخدمات البنكية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
  • تحويل العمليات البنكية التقليدية إلى منصات إلكترونية.
  • التحديات المرتبطة بتطبيق التحول الرقمي في البنوك.
• التوجهات العالمية في إدارة البنوك
  • التوجهات المستقبلية في هيكل الصناعة المصرفية.
  • تطبيق اللوائح الجديدة والمعايير الدولية مثل بازل III
  • أهمية الشمول المالي وتوسيع الوصول إلى الخدمات المصرفية.
• التوجهات الحالية في اللوائح المصرفية
  • تطبيقات بازل III، مكافحة غسيل الأموال.
  • اللوائح المتعلقة بالإفصاح المالي وضمان الشفافية.
  • الإجراءات التنظيمية في الأسواق المالية.
• إدارة المخاطر القانونية والامتثال في البنوك
  • استراتيجية التعامل مع المخاطر القانونية.
  • الامتثال لقوانين مكافحة الفساد وحماية العم