تُعتبر القوانين المصرفية من الركائز الأساسية التي تنظم عمل القطاع المصرفي وتساهم في الحفاظ على استقراره. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة القانونية الضرورية لفهم الأنظمة والتشريعات التي تحكم البنوك والخدمات المصرفية، بالإضافة إلى تحليل العمليات المصرفية من منظور قانوني. سيركز البرنامج على التعرف على القوانين المتعلقة بالبنوك، الأنظمة المالية، الحوكمة، وحماية المستهلك، مع التركيز على كيفية الامتثال للمتطلبات القانونية الوطنية والدولية في هذا القطاع.

الفئة المستهدفة:

·       المصرفيون ومديرو البنوك: الذين يرغبون في تعزيز معرفتهم بالقوانين المصرفية وكيفية تطبيقها في عملهم اليومي.

·       المستشارون القانونيون في البنوك: الذين يحتاجون إلى فهم القوانين المصرفية والامتثال لها.

·       المتخصصون في القطاع المالي: الذين يعملون في إدارة المخاطر، الامتثال، والتدقيق في البنوك.

·       المهنيون القانونيون: الذين يرغبون في الحصول على فهم أعمق للقوانين التي تنظم العمليات المصرفية.

أهداف البرنامج:

في نهاية برنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

·       فهم القوانين المصرفية الأساسية: التعرف على الأنظمة والقوانين التي تنظم الأعمال المصرفية، بما في ذلك المعايير العالمية والمحلية.

·       الامتثال للوائح المصرفية: تعلم كيفية الامتثال لمتطلبات القوانين والأنظمة المصرفية مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC).

·       إدارة المخاطر القانونية في البنوك: فهم كيفية تحديد وتقييم المخاطر القانونية في العمليات المصرفية وكيفية التعامل معها بفعالية.

·       تحليل العقود المصرفية: اكتساب المهارات اللازمة لتحليل العقود المصرفية (مثل القروض، الودائع، والمعاملات المالية) وفهم بنودها القانونية.

·       حماية حقوق المستهلك في القطاع المصرفي: التعرف على حقوق العملاء والمستهلكين في التعامل مع البنوك وكيفية معالجة الشكاوى المصرفية القانونية.

·       حل النزاعات المصرفية: تعلم استراتيجيات وتقنيات حل النزاعات المصرفية سواء عن طريق التحكيم أو القضاء.

·       نظرة عامة على القوانين والتشريعات المصرفية:

o      دور القوانين المصرفية في النظام المالي.

o      المبادئ القانونية الرئيسية التي تحكم العمليات المصرفية.

·       التنظيمات المصرفية والحوكمة:

o      السلطات التنظيمية في القطاع المصرفي (مثل البنوك المركزية، الهيئات التنظيمية المالية).

o      المتطلبات القانونية للبنوك: الترخيص، التقارير، والامتثال.

o      حوكمة الشركات في البنوك والمسؤوليات القانونية للإداريين.

·       أنواع الخدمات والمنتجات المصرفية:

o      الخدمات المصرفية للأفراد: الإطار القانوني لخدمات البنوك للمستهلكين.

o      الخدمات المصرفية التجارية: التنظيمات المتعلقة بالبنك التجاري وإقراض الشركات.

o      البنوك الاستثمارية: الجوانب القانونية لأسواق رأس المال وتداول الأوراق المالية.

o      البنوك الرقمية: التنظيمات التي تحكم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والموبايل.

·       العقود والاتفاقيات المصرفية:

o      أنواع العقود المصرفية (مثل عقود القروض، عقود الودائع، إلخ).

o      المصطلحات والشروط الرئيسية في العقود المصرفية.

o      النفاذ القانوني وحل النزاعات في الاتفاقيات المصرفية.

·       العمليات المصرفية والامتثال:

o      القوانين والتنظيمات الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML).

o      متطلبات "اعرف عميلك" (KYC).

o      إدارة المخاطر والامتثال القانوني في العمليات المصرفية.

·       حماية المستهلك في القطاع المصرفي:

o      حقوق المستهلكين في الخدمات والمنتجات المصرفية.

o      الحماية من الممارسات غير العادلة والاحتيال في القطاع المصرفي.

o      الحلول القانونية المتاحة للمستهلكين في نزاعات المصارف.

·       القوانين المصرفية الدولية والتنظيمات:

o      المعايير المصرفية العالمية (مثل بازل 3، مجموعة العمل المالي - FATF).

o      التنظيمات عبر الحدود والممارسات المصرفية الدولية.

o      القضايا القانونية في المعاملات المالية الدولية والصرف الأجنبي.

·       القوانين المصرفية والجرائم المالية:

o      الأطر القانونية لمكافحة الجرائم المالية (الاحتيال، غسل الأموال، تمويل الإرهاب).

o      التحقيق في الجرائم المالية ومقاضاة الجرائم في القطاع المصرفي.

o      دور البنوك في منع الجرائم المالية والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

·       حل النزاعات في القطاع المصرفي:

o      الإجراءات القانونية لحل النزاعات المصرفية (التحكيم، الوساطة، التقاضي).

o      القضايا القضائية في نزاعات المصارف.

o      دراسات حالة عن النزاعات القانونية المصرفية الكبيرة.

·       الاتجاهات المستقبلية في القوانين المصرفية:

o      تأثير التكنولوجيا على القوانين والتنظيمات المصرفية (التكنولوجيا المالية، بلوكتشين، العملات المشفرة).

o      التحديات القانونية القادمة في صناعة البنوك المتطورة.