مرحبًا بكم في دورة إدارة الخزينة والنقد! في ظل المشهد المالي المعقد والمتسارع اليوم، تعد الإدارة الفعّالة للخزينة والنقد أمرًا بالغ الأهمية لضمان استقرار الشركة المالي ونموها. من إدارة السيولة وتحسين تدفق النقد إلى التخفيف من المخاطر المالية وتعظيم العوائد على الاستثمارات قصيرة الأجل، تلعب وظائف الخزينة دورًا حيويًا في سير العمل السلس لأي منظمة. تم تصميم هذه الدورة لتزويدك بفهم شامل لإدارة الخزينة، مع التركيز على المجالات الرئيسية مثل التنبؤ بتدفقات النقد، إدارة السيولة، التخفيف من المخاطر، والإدارة الفعّالة لعلاقات الشركات المصرفية. سواء كنت مسؤولًا عن إدارة عمليات الخزينة في شركة ما أو ترغب في تعميق معرفتك في إدارة الأمور المالية، ستوفر لك هذه الدورة الأدوات والتقنيات الأساسية لاتخاذ قرارات مدروسة وإدارة النقد بشكل فعّال.

من يجب أن يحضر؟

• المحترفون الماليون (مثل المديرين الماليين، وأمناء الخزينة، والمحاسبين) المسؤولون عن إدارة الخزينة والنقد في الشركات.

• محللو ومديرو الخزينة الذين يتطلعون إلى تعميق خبراتهم في إدارة السيولة والمخاطر.

• المحترفون المشاركون في التخطيط المالي، والتنبؤ، واتخاذ قرارات الاستثمار.

المعرفة والفوائد:

بعد إتمام البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على إتقان ما يلي:

• الحصول على فهم شامل لوظائف الخزينة والنقد، وأهميتها، ودورها في المالية المؤسسية.

 • تعلم كيفية إدارة وتنبؤ تدفقات النقد، وتحسين السيولة، وضمان إدارة رأس المال العامل بفعالية.

 • تطوير المهارات في إدارة المخاطر، بما في ذلك استخدام أدوات التحوط لمخاطر الفائدة والعملات. • فهم الجوانب التشغيلية لإدارة الخزينة، بما في ذلك العلاقات المصرفية، وأنظمة الدفع، وتركيز النقد. • تعلم استراتيجيات الاستثمار والتمويل لإدارة رأس المال على المدى القصير والطويل.

• مقدمة في إدارة الخزينة والنقد:

• لمحة عامة عن إدارة الخزينة: ما هي إدارة الخزينة ودورها في العمليات المالية.
• الأهداف الرئيسية للخزينة: ضمان السيولة، إدارة المخاطر المالية، وتحسين تدفق النقد.
• هيكل وظائف الخزينة: المجالات الرئيسية في الخزينة بما في ذلك إدارة النقد، والتمويل، وإدارة المخاطر، والاستثمارات.
• دور الخزينة في المالية المؤسسية: فهم كيفية تفاعل الخزينة مع الأقسام الأخرى مثل المحاسبة، والمالية، والعمليات.

• إدارة تدفقات النقد والتنبؤ بها:

• إدارة تدفقات النقد: أساسيات إدارة تدفقات النقد الداخلة والخارجة في الأعمال.
• التنبؤ بتدفقات النقد: كيفية إعداد وإدارة التنبؤات الدقيقة لتدفقات النقد للتخطيط على المدى القصير والطويل.
• تحسين تدفقات النقد: استراتيجيات لتحسين تدفق النقد، وتقليل التأخيرات، وتسريع التحصيلات.

• إدارة السيولة وتحسين رأس المال العامل:

• فهم السيولة: تعريف السيولة وأهميتها لعمليات الأعمال.
• نسب السيولة: كيفية قياس وتقييم السيولة باستخدام نسب مثل نسبة التداول، والنسبة السريعة، ونسبة النقد.
• إدارة رأس المال العامل: تحليل المكونات مثل الحسابات المستحقة، والحسابات الدائنة، وإدارة المخزون لتحسين رأس المال العامل.
• دورة تحويل النقد: كيفية حساب وإدارة دورة تحويل النقد لتحسين توفر النقد.

• إدارة مخاطر الخزينة:

• أنواع مخاطر الخزينة: تحديد المخاطر الرئيسية التي تواجهها الشركات مثل مخاطر الفائدة، ومخاطر الصرف الأجنبي، ومخاطر الائتمان.
• إطار إدارة المخاطر: تطوير إطار لإدارة المخاطر داخل وظيفة الخزينة.
• إدارة مخاطر الصرف الأجنبي (FX): فهم مخاطر العملات واستراتيجيات التخفيف منها.

• عمليات الخزينة والعلاقات المصرفية:

• إدارة عمليات الخزينة: المسؤوليات الرئيسية والوظائف اليومية في عمليات الخزينة.
• إدارة العلاقات المصرفية: أفضل الممارسات لاختيار وإدارة الشركاء المصرفيين ودورهم في إدارة النقد.
• تركيز النقد والصرف: استراتيجيات لتوحيد النقد من حسابات مختلفة وتحسين توزيع المدفوعات.
• الخدمات المصرفية الإلكترونية وأنظمة الدفع.

• إدارة الاستثمارات والتمويل:

• إدارة الاستثمارات قصيرة الأجل: إدارة النقد الزائد من خلال أدوات قصيرة الأجل مثل صناديق سوق المال، وأذون الخزانة، والأوراق التجارية.
• استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل: استكشاف استراتيجيات استثمار رأس المال طويل الأجل مع تقليل المخاطر.
• استراتيجيات الديون والتمويل: فهم خيارات التمويل بالديون (القروض، والسندات، وخطوط الائتمان) ودورها في إدارة الخزينة.
• إدارة السيولة للاستثمارات: التوازن بين الحاجة إلى السيولة والرغبة في تحقيق عوائد أعلى من الاستثمارات.