تعد دورة أساسيات العمل المصرفي المقدمة من الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير فرصة مثالية للمشاركين لفهم كافة الجوانب الأساسية التي تُشكل عالم المصارف والقطاع المالي. في هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من اكتساب معرفة شاملة حول العمليات المصرفية الأساسية، بما في ذلك الخدمات المصرفية، ومنتجات الودائع والقروض، وإدارة المخاطر. كما ستغطي الدورة أيضاً الإجراءات التنظيمية والامتثال في القطاع المصرفي، بالإضافة إلى التوجهات الحديثة التي تؤثر على البنوك مثل الابتكارات التكنولوجية في القطاع الرقمي.

تهدف الدورة إلى تزويد المشاركين بالمهارات اللازمة لفهم بيئة العمل المصرفي بشكل شامل، بدءًا من أساسيات عمل البنوك وصولاً إلى فهم أنظمة الدفع الحديثة والتقنيات الجديدة التي تعيد تشكيل الصناعة المصرفية. كما ستساعد الدورة المشاركين على فهم كيفية تحسين العمليات المصرفية والإجراءات اليومية لتكون أكثر كفاءة وملائمة للتغيرات المتسارعة في السوق المالي.

الفئة المستهدفة

• الموظفون الجدد في القطاع المصرفي أو الذين يسعون لبدء مسيرتهم المهنية في هذا المجال.
• المتخصصون في خدمات البنوك والعمليات المالية الذين يرغبون في تعزيز مهاراتهم.
• الأفراد العاملون في وظائف العمليات الخلفية أو دعم الأعمال المصرفية.
• المسؤولون عن التعامل مع البنوك والمؤسسات المالية في الشركات.
• الأفراد المهتمون بفهم البيئة التنظيمية للبنوك وأساسيات العمل المصرفي.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تقديم فهم شامل لمفاهيم وأساليب العمليات المصرفية الأساسية.
• تعريف المشاركين بالمنتجات والخدمات المصرفية الرئيسية التي تقدمها البنوك.
• تعزيز معرفة المشاركين بكيفية إجراء المعاملات المالية وفقاً لأفضل الممارسات المصرفية.
• توضيح الأسس التنظيمية التي تحكم البنوك والمعاملات المالية.
• تدريب المشاركين على أسس خدمة العملاء في البنوك وبناء علاقات جيدة مع العملاء.

• نظرة عامة على القطاع المصرفي
  • تعريف العمل المصرفي وأهمية العمليات المصرفية.
  • أنواع البنوك: البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية، والبنوك المركزية.
  • دور البنوك في الاقتصاد المحلي والعالمي.
• النظام المالي والمؤسسات المالية
  • أهم المؤسسات المالية في النظام المصرفي.
  • دور البنوك المركزية وأثر السياسة النقدية.
  • العلاقة بين البنوك والأسواق المالية.
• البيئة التنظيمية في القطاع المصرفي
  • قوانين المصارف والتنظيمات المتعلقة بالامتثال.
  • التعريف بأطر العمل مثل اتفاقيات بازل 3.
  • دور الهيئات التنظيمية في القطاع المصرفي.
• المنتجات المودعة
  • أنواع الحسابات: الحسابات الجارية، حسابات التوفير، الودائع الثابتة.
  • خصائص وفوائد حسابات الادخار وأثر الفوائد عليها.
  • الفروق بين حسابات الودائع المختلفة.
• المنتجات الائتمانية
  • أنواع القروض: الشخصية، التجارية، والقروض العقارية.
  • كيفية تقييم الائتمان ومخاطر القروض.
  • شروط القروض ونسب الفائدة وبرامج السداد.
• الخدمات المصرفية
  • خدمات الدفع: التحويلات الإلكترونية، التحويلات البنكية، ودفع الفواتير.
  • بطاقات الدفع وأنظمة الدفع: بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم، والبطاقات مسبقة الدفع.
  • خدمات إدارة الثروات والاستثمار.
• فتح وإدارة الحسابات
  • إجراءات فتح الحسابات للمواطنين والشركات.
  • إجراءات التعرف على العميل (KYC) والمتطلبات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.
  • إدارة المعاملات المصرفية: الإيداعات، السحوبات، والتحويلات.
• إدارة النقد والعمليات المالية
  • كيفية إدارة التدفقات النقدية في العمليات المصرفية.
  • وظائف الخزانة: إدارة السيولة والتغطية المالية.
  • إدارة المخاطر في العمليات المالية.
• التسوية البنكية وإعداد التقارير
  • أهمية التسوية البنكية الدقيقة.
  • أنواع البيانات البنكية وتقارير الأداء المالي.
  • مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) في العمليات المصرفية.
• إدارة المخاطر في البنوك
  • أنواع المخاطر التي تواجهها البنوك: المخاطر الائتمانية، المخاطر التشغيلية، المخاطر السوقية، والمخاطر المتعلقة بالسيولة.
  • طرق التعرف على المخاطر وإدارتها في القطاع المصرفي.
  • أهمية أطر العمل الخاصة بإدارة المخاطر في البنوك.
• الامتثال والمتطلبات التنظيمية
  • القوانين والتشريعات المصرفية المتعلقة بالامتثال.
  • دور قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) وإجراءات التعرف على العميل (KYC).
  • أهمية الرقابة الداخلية والتدقيق في القطاع المصرفي.
• الوقاية والكشف عن الاحتيال
  • أنواع الاحتيال المصرفي وطرق التعرف عليها.
  • التدابير الوقائية والأنظمة التكنولوجية للكشف عن الاحتيال.
  • أهمية المراقبة والتقارير في اكتشاف الاحتيال.
• خدمة العملاء في البنوك
  • أهمية خدمة العملاء وبناء العلاقات في القطاع المصرفي.
  • أفضل الممارسات للتعامل مع استفسارات وشكاوى العملاء.
  • البيع التبادلي والتسويق الداخلي للمنتجات المصرفية.
• البنوك الرقمية والتطورات التكنولوجية
  • مقدمة في الخدمات المصرفية الرقمية: البنوك عبر الإنترنت، التطبيقات المصرفية، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
  • تأثير التقنيات المالية (FinTech) على الخدمات المصرفية التقليدية.
  • الابتكارات في أنظمة الدفع وتقنيات البلوكشين في القطاع المصرفي.
• الاتجاهات المستقبلية في العمليات المصرفية
  • الاتجاهات الناشئة في العمل المصرفي: الذكاء الاصطناعي، التعلم الآلي، وتحليل البيانات الكبيرة.
  • مستقبل الخدمات المصرفية وتجربة العملاء.
  • التحديات والفرص التي يواجهها القطاع المصرفي في العصر الرقمي.