تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير دورة متخصصة في أساسيات العمليات المصرفية الإسلامية، حيث تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة الأساسية حول المبادئ والآليات التي تحكم العمليات المصرفية في النظام المالي الإسلامي. تقدم الدورة شرحًا وافيًا للأدوات المصرفية الإسلامية الأساسية، مثل التمويل الإسلامي وأساسيات المعاملات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، إضافة إلى كيفية تطبيق هذه الأدوات في المؤسسات المالية بشكل فعال. سيتمكن المشاركون من التعرف على أهم المفاهيم الأساسية التي تقف وراء العمليات المصرفية الإسلامية، مثل "الربا"، "المخاطرة"، "العدالة"، وكيفية تطبيقها في مجال العمل المصرفي. كما توفر الدورة للمشاركين فهماً عميقاً حول كيفية تنفيذ المعاملات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، مما يعزز قدرتهم على العمل في بيئات مصرفية إسلامية بكفاءة واحترافية.

الفئة المستهدفة

• موظفو البنوك الإسلامية الذين يرغبون في تعزيز معرفتهم بالعمليات المصرفية الإسلامية.
• المهنيون في القطاع المالي والمصرفي الذين يطمحون للعمل في بيئات مصرفية إسلامية.
• الطلاب الجامعيون في تخصصات الاقتصاد والتمويل والمصارف.
• المستشارون القانونيون والماليون الذين يرغبون في فهم الجوانب المصرفية الإسلامية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تعريف المشاركين بأسس وأدوات المصرفية الإسلامية.
• تمكين المشاركين من فهم المبادئ الأساسية التي تحكم العمليات المصرفية الإسلامية.
• تزويد المشاركين بالمعرفة العملية حول كيفية تنفيذ المعاملات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
• تقديم شرح تفصيلي للأدوات المصرفية الإسلامية التي يتم استخدامها في البنوك الإسلامية مثل المرابحة والإجارة والمضاربة.
• تعزيز فهم المشاركين لأهمية الرقابة الشرعية في ضمان التزام العمليات المصرفية الإسلامية بأحكام الشريعة.

• تعريف المصرفية الإسلامية
  • ما هي المصرفية الإسلامية؟
  • الفرق بين المصرفية الإسلامية والمصرفية التقليدية.
  • أهمية المصرفية الإسلامية في الاقتصاد الحديث.
• المبادئ الأساسية للمصرفية الإسلامية
  • مفهوم "الربا" وكيفية تجنبه في المصارف الإسلامية.
  • مفهوم "المخاطرة" وكيفية التوازن بين المخاطر والمكاسب في العمليات المصرفية.
  • مبدأ "العدالة" وتطبيقاته في التعاملات المالية الإسلامية.
• أهمية الشريعة الإسلامية في القطاع المصرفي
  • دور الشريعة في تحديد أنواع المعاملات المالية المقبولة.
  • الفرق بين الفقه الإسلامي والأنظمة المالية الأخرى.
  • تطبيقات الشريعة في البنوك الإسلامية.
• التمويل الإسلامي: مفهومه وأدواته
  • تعريف التمويل الإسلامي وكيف يختلف عن التمويل التقليدي.
  • أدوات التمويل الإسلامي: المرابحة، الإجارة، المشاركة.
  • كيف يتم هيكلة هذه الأدوات لضمان التوافق مع الشريعة الإسلامية.
• المضاربة والمشاركة في المصارف الإسلامية
  • مبدأ "المضاربة" واستخدامه في العمليات المصرفية.
  • مفهوم "المشاركة" وكيف يتم تطبيقه في المعاملات المصرفية.
  • الفرق بين المضاربة والمشاركة من حيث الحقوق والالتزامات.
• الأسواق المالية الإسلامية
  • مفهوم السوق المالي الإسلامي وأدواته.
  • دور الصكوك (السندات الإسلامية) في الأسواق المالية.
  • كيفية تقييم الاستثمار في الأدوات المالية المتوافقة مع الشريعة.
• المرابحة: تعريفها وآلية تنفيذها
  • كيف يتم تنفيذ المعاملات باستخدام المرابحة.
  • الفرق بين المرابحة والبيع التقليدي.
  • القضايا التي يجب مراعاتها لضمان الامتثال للشريعة في معاملات المرابحة.
• الإجارة: تعريفها وكيفية تطبيقها
  • مفهوم الإجارة واستخدامها في التمويل العقاري.
  • كيفية هيكلة عقود الإجارة وفقًا للشريعة الإسلامية.
  • التحديات القانونية في تطبيق الإجارة.
• المشاركة والمضاربة في المعاملات المصرفية
  • كيفية تطبيق المشاركة في البنوك الإسلامية.
  • المبادئ التي تحكم المضاربة في المصارف الإسلامية.
  • كيفية تقاسم الأرباح والخسائر في المعاملات المصرفية الإسلامية.
• دور هيئة الرقابة الشرعية
  • مفهوم هيئة الرقابة الشرعية وأهمية دورها في البنوك الإسلامية.
  • كيفية قيام الهيئة بمراجعة المنتجات المصرفية للتأكد من توافقها مع الشريعة.
  • العلاقة بين البنوك الإسلامية والهيئات الشرعية.
• إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
  • أنواع المخاطر التي تواجه البنوك الإسلامية وكيفية إدارتها.
  • دور الشريعة في تخفيف المخاطر المالية.
  • الأدوات التي تستخدمها البنوك الإسلامية لتقليل المخاطر.
• التنظيمات الحكومية والإشراف على البنوك الإسلامية
  • الدور التنظيمي للحكومات في الرقابة على البنوك الإسلامية.
  • مقارنة بين النظام المصرفي التقليدي والنظام المصرفي الإسلامي فيما يتعلق بالرقابة.
  • التحديات القانونية في الرقابة على العمليات المصرفية الإسلامية.
• تحديات المصرفية الإسلامية في السوق العالمية
  • التحديات التي تواجه البنوك الإسلامية في الأسواق العالمية.
  • التأثيرات الاقتصادية والسياسية على المصرفية الإسلامية.
  • كيفية تكامل المصرفية الإسلامية مع النظام المالي الدولي.
• المستقبل والاتجاهات المستقبلية للمصرفية الإسلامية
  • التوجهات الحالية في المصرفية الإسلامية.
  • الابتكارات في المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية.
  • التأثيرات التكنولوجية على مستقبل المصرفية الإسلامية.
• التوسع والنمو في المصرفية الإسلامية
  • كيف يمكن للبنوك الإسلامية التوسع في أسواق جديدة.
  • التحديات التي تواجه التوسع الجغرافي للبنوك الإسلامية.
  • استراتيجيات النجاح في التوسع على الصعيدين الإقليمي والدولي.