من المعلوم إن الإنسان يعمل بشكل فطري على الدفاع وحماية نفسه وممتلكاته، ويتخذ كافة الأساليب التي تعل على دفع الضرر عنه وتقلل مصادر المخاطر، ويبذل كل ما في وسعه من أجل توفير الأمان الممكن لدينه ونفسه وماله وعقله وعرضه، وهي من الضرورات الخمسة التي أوجبها الله لحمايتها وصونها على وعلى أولي الأمر والحكام، وقد أدى تنوع المخاطر وتكاثرها إلى سعي الإنسان إلى إيجار الوسائل التي تساعده على تفادي تلك المخاطر وتجنبها وتخفيف آثارها، لا سيما أن الإسنان لا يستطيع لوحده مقاومة تلطك الأخطار قد تفوق القدرات الذاتية له، وقد كانت تلك الوسيلة هي التأمين الذي بشكل مبسط على فكرة التضامن وتكافل الجماعة لجبر أو تعويض الضرر الذي يلم بأحد أفراد تلك الجماعة وذلك عن طريق مجموعة من الأقسام التي يسددها الأفراد والتي تخشى تحقيق الخطر.

 الفئة المستهدفة

• مدراء المؤسسات والشركات.
• رجال الأعمال الراغبين في تنمية مهاراتهم في إدارة التأمين.
• طلاب وخريجي كليات إدارة الأعمال في مختلف الجامعات.
• كل من يرغب في تطوير خبراته للعمل في مجال التأمين وإدارة المخاطر.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم مفهوم التأمين كعملية حديثة ضرورية لتأمين الأموال والممتلكات ضد المخاطر المحتملة.
• توضيح اللوائح التي تحكم تشغيل أنشطة التأمين.
• دور الوسائل الاختيارية مثل التحكيم والوساطة التي قد يلجأ إليها أطراف علاقات التأمين لحل الخلافات بينهم.
• الحد من المسؤولية القانونية وزيادة الاستقرار في العمليات.
• حماية الأشخاص من الأذى.

• مقدمة في التأمين
  • مفهوم التأمين وأهميته.
  • أنواع التأمين: الشخصي، التجاري، الصحي.
• مبادئ التأمين
  • مبدأ الحماية من المخاطر ومبدأ التعويض.
  • أنواع السياسات التأمينية: التأمين على الممتلكات، التأمين ضد المسؤولية.
• سوق التأمين
  • دور شركات التأمين، الوسطاء، والمستثمرين.
  • الأنظمة التي تحكم سوق التأمين.
• أدوات تحليل المخاطر
  • طرق وأساليب التعرف على المخاطر.
  • تقنيات تقييم المخاطر باستخدام الأدوات الكمية والنوعية.
• مقدمة في إدارة المخاطر
  • تعريف إدارة المخاطر وأهميتها في المؤسسات.
  • دورة حياة إدارة المخاطر: تحديد، تحليل، تقييم، معالجة، ومراقبة المخاطر.
• استراتيجيات إدارة المخاطر
  • أساليب إدارة المخاطر: التجنب، التخفيف، النقل، والقبول.
  • كيفية إعداد خطة شاملة وفعالة لإدارة المخاطر
• التكامل بين التأمين وإدارة المخاطر
  • كيف يسهم التأمين في تقليل المخاطر.
  • كيفية اختيار السياسات المناسبة لتلبية احتياجات المؤسسة.
• تطوير المهارات الشخصية
  • مهارات التفاوض والتواصل في مجال التأمين.
  • إدارة العلاقات مع العملاء.
•  التكنولوجيا في التأمين وإدارة المخاطر
  • دور البيانات الكبيرة، الذكاء الاصطناعي، والتأمين الرقمي.
  • استخدام التكنولوجيا لتحسين استراتيجيات إدارة المخاطر.